资金诈骗罪的立案标准是多少

云和法律咨询 2025-04-19
刑法里虽没有“资金诈骗罪”,但有与之相关的集资诈骗罪和贷款诈骗罪。集资诈骗罪指以非法占有为目的,用诈骗方法非法集资,数额达十万元以上应立案追诉;贷款诈骗罪是以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构贷款,数额在五万元以上应立案追诉。

若发现可能存在这类犯罪行为,可采取以下措施:
1.收集相关证据,如交易记录、合同、通信信息等,为后续报案提供有力支撑。
2.向公安机关报案,详细说明情况,配合司法机关的调查工作。
3.保持与司法机关的沟通,及时了解案件进展。最终是否构成犯罪,由司法机关依据法律和证据来认定。
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法律分析:
(1)刑法里不存在“资金诈骗罪”,与之关联紧密的是集资诈骗罪和贷款诈骗罪。这两种罪名都有一个关键要素,即“以非法占有为目的”。
(2)集资诈骗罪通过诈骗方法进行非法集资,当数额达到十万元以上时,就满足了立案追诉的标准。这意味着利用虚假手段吸引他人资金且达到一定规模,会被法律追究责任。
(3)贷款诈骗罪则是针对银行或其他金融机构实施诈骗贷款行为,数额在五万元以上便会被立案追诉。骗取金融机构贷款达到此数额,将面临司法介入。
(4)若发现有疑似这两类犯罪的行为,当事人可收集相关证据并向公安机关报案,最终由司法机关判定是否构成犯罪。

提醒:
遇到类似疑似犯罪情况要及时收集证据报案,不过不同案件情况复杂多样,建议咨询进一步分析。
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(一)明确相关罪名及立案标准:集资诈骗罪是指以非法占有为目的,用诈骗方法非法集资,数额达十万元以上就应立案追诉;贷款诈骗罪是以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构贷款,数额在五万元以上的,应予立案追诉。

(二)应对措施:若发现可能涉及集资诈骗或贷款诈骗的犯罪行为,要及时收集相关证据,如合同、转账记录、聊天记录等。然后向当地公安机关报案,由司法机关依据法律和证据认定是否构成犯罪。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十四条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额在十万元以上的,应予立案追诉;第五十条规定,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予立案追诉。
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1.刑法里没有“资金诈骗罪”,相关罪名是集资诈骗罪和贷款诈骗罪。

2.集资诈骗是以非法占有为目的,用诈骗手段非法集资,金额超十万就可立案。

3.贷款诈骗是以非法占有为目的,骗银行或金融机构贷款,金额超五万应立案。

4.若发现相关犯罪迹象,可收集证据报案,由司法机关判断是否构成犯罪。
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结论:
刑法中无资金诈骗罪,相关罪名有集资诈骗罪和贷款诈骗罪,集资诈骗数额十万以上、贷款诈骗数额五万以上应予立案追诉,发现相关犯罪行为可收集证据报案由司法机关认定。
法律解析:
在刑法体系里,不存在资金诈骗罪这一罪名,与之关联紧密的是集资诈骗罪和贷款诈骗罪。集资诈骗罪重点在于以非法占有为目的,运用诈骗手段进行非法集资,当数额达到十万元以上时,司法机关就会对其立案追诉。而贷款诈骗罪是以非法占有为目的,对银行或其他金融机构实施贷款诈骗,数额在五万元以上的,同样会被立案追诉。这体现了法律对金融秩序的严格维护。如果大家在生活中发现可能涉及上述犯罪行为的情况,可积极收集相关证据并向公安机关报案,最终是否构成犯罪将由司法机关进行专业认定。要是您在这方面还有疑问或者需要进一步的法律帮助,欢迎向专业法律人士咨询。

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